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指數基金定投如何選?指數基金定投止盈技巧

2019-10-08 15:54 互聯網

  指數基金定投優勢多多,首先是科學性和紀律性,即不受主動基金主觀管理或者基金經理更換的影響;其次是長期費用低,每年的費率可能不是特別顯著,但是如果說大家定投的時間比較長,尤其是超過5年甚至10年以上,那累計的費用節省就非常明顯了;再有就是指數基金會接近滿倉運作,一般是在90%到95%,資金的使用效率非常高。

  定投標的選擇的“四步法”

  第一步,明確目標,預期收益和時間兩點非常重要,比如戰勝銀行理財的情況下為子女準備教育基金就是一個比較好的目標。

  第二步,選擇指數,“高成長”的指數效果更好,雖然估值的波動性無法把握,但退出時能確定賺到成長的錢;

  第三步,選擇基金,比如第二步如果選了高成長的創業板指數,那么跟蹤創業板指數的基金很多,南方創業板在各個期間段的業績穩定領先

  第四步,設定扣款,官網認購時注意長期投資選擇A類份額更佳,C類份額有額外的銷售服務費比較適合短期波段操作而非定投,剩下的就是重在堅持了。

  定投的時間維度,過程與結果,投資時間維度非常重要:

  2年以下的資金不建議定投,至少在3年以上,5年以上更好,結果的美好:時間越長,勝率越高,測算創業板指發布至今,創業板指和500信息的5年勝率均高達100%,期望年化28.49%和29.79%,同期定投上證50指數收益僅有10.48%。創業板指和500信息的3年勝率均為95.63%。

  (算法:從創業板發布以來的2010年6月1日至2017年3月17日,定投開始時點隨機,定投時間取3年或5年,周定投,取全部樣本點,算內含報酬率:

  創業板和500信息5年期望年化分別為28.63%和29.89%,而上證50僅有10.5%。根據指數歷史數據模擬回測,不預示指數或相關基金的未來表現。)

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